Jak podnosi Prezes Urzędu Ochrony Danych Osobowych, obecnie obowiązujące przepisy nie dają bankom upoważnienia do wykonywania kserokopii i skanów dowodów osobistych klientów w celu założenia konta bankowego czy zbadania zdolności kredytowej potencjalnego kredytobiorcy. Zdaniem organu nadzoru w zupełności wystarczyć powinno spisanie niezbędnych danych osobowych z dokumentu tożsamości.